两部门联合发布第一批金融领域“黑灰产”违法犯罪典型案例

2025/9/17 8:53:10    来源：新华社CNML文字

　　新华社北京9月15日电（记者李延霞、熊丰）金融监管总局、公安部15日联合发布第一批金融领域“黑灰产”违法犯罪典型案例。

　　据了解，金融监管总局、公安部持续加大工作协同力度，深化行政执法与刑事司法衔接，重拳出击严厉打击金融领域“黑灰产”突出违法犯罪行为，取得积极成效。

　　此次两部门联合发布的典型案例包括宁某等人包装“职业背债人”实施贷款诈骗、信用卡诈骗案；林某某、马某某等人以“代理退保”名义实施敲诈勒索案。

　　两部门表示，要坚持对信贷领域“黑灰产”违法犯罪行为进行全链条打击。近年来，以不法贷款中介为核心的犯罪团伙以伪造首付款凭证、签订价格虚高的房屋成交买卖合同等手段，骗取银行信贷资金，不仅严重破坏国家金融管理秩序，危害国家金融安全，还对加快构建房地产发展新模式产生负面影响。此类案件中，非法贷款中介在组织、策划犯罪中发挥了重要联结作用，形成以其为枢纽的全链条违法犯罪，往往短期内重复多次作案，社会危害严重，必须依法打击。

　　两部门表示，要依法严惩以“代理维权”形式掩盖非法获利目的的犯罪分子。近年来，金融“黑灰产”组织、个人为谋求非法利益，假借法务公司、咨询公司等名义，广泛发布“代理高额退保”不实信息，怂恿、诱导投保人委托其代理“维权”，胁迫保险公司支付超出保险合同现金价值的退保金，并从中收取高额佣金。此类行为挤占正常投诉维权渠道和资源，误导投保人，扰乱金融市场秩序，应予以严厉打击。

相关信息： 更安全、更绿色、更智能——从煤博会看煤炭行业新图景 市场监管总局就加强重点液态食品道路散装运输管理征求意见 政策效果继续显现 主要数据指标总体平稳——透视8月我国经济运行… 三部门联合启动2025年金融教育宣传周活动 规范供应商账款支付，汽车企业积极响应 破解“看病难”，从医改中感受民生温度 国家发展改革委等四部门研究做好遏制“天价”月饼工作 北国红菇娘暖了这个秋 《经营主体登记申请及代理行为管理办法》正式施行

	焦作网免责声明：
① 本网所有稿件，未经许可不得转载。 ② 转载稿件不代表本网观点，如有异议请联系我们即可处理。 ③ 刊发、转载的稿件，作者可联系本网申领稿酬。