中信银行郑州分行成功堵截传销汇款风险事件

2021-7-5 15:50:23    来源：焦作网

　　2021年6月30日，一对老年夫妇神色匆忙来到中信银行郑州分行办理转账业务，工作人员了解到客户的业务需求后，因转账金额较大且收款方为异地公司，于是详细询问了该笔转账的资金用途以及客户与收款方的关系，客户表示这是朋友介绍的生意，对方要求打款至指定对公账户。

　　因客户年龄较大且收款人为江西某登记结算中心，引起了柜员的警觉并立即向会计经理报告，工作人员通过“天眼查”查询到该结算中心工商信息存在异常情况，公司涉及多起司法诉讼，提示的风险信息有上百条，风险等级为高。进一步核实客户转账用途时，客户表示款项用于朋友介绍的名为“陆羽茶”的生意，但是已经多年未联系该朋友，实际上对这个生意也不是很了解。经进一步查询，发现“陆羽茶交所”这一检索字段在各大新闻平台均有涉嫌多起传销行为和资金骗局的新闻报道，同时查询到南通市海门区人民政府曾发布“陆羽茶交所”涉嫌非法集资，变相传销等违法违规活动的风险提示函，存在巨大风险隐患。

　　中信银行郑州分行工作人员建议客户再进一步核实转款真实用途，不要盲目转款给陌生人而导致资金损失，会计经理建议老人将详细情况告知有判断能力的家人，老人表示前期已与家人沟通，但家人并不支持。鉴于上述情况，中信银行郑州分行婉拒了客户转账需求，成功堵截该笔疑似传销行为的转账案件。后续也为客户降低了手机银行日转账限额，重置网银登录密码以防范金融风险。

　　随着互联网技术的发展，网络电信诈骗案件层出不穷，老年人对网络信息接触较少，筛选能力不足，防范意识较为薄弱，逐渐成为诈骗分子的重点对象。中信银行郑州分行将继续做好客户服务和风险防范，不断提升识诈敏锐度，切实保护好广大人民群众的财产安全。

 

（中信银行郑州分行 陈子楠）

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