2021年专题区
4月26日14时,一名客户至中信银行郑州分行某网点办理大额取款,柜台为其办理身份证联网核查时发现该客户登记住址为河北省某地,年龄较小,取款金额较大,且同行人员频频代为传达业务办理指令,引起该网点柜面人员警觉。
为进一步核实信息,该行柜面人员询问客户是否办理大额取现预约及预约渠道,客户称通过手机银行预约,但客户手机号码与留存预约大额取现电话号码并不相符,可能由他人代为操作。当进一步沟通取款用途时,客户声称取现金用于结婚礼金,沟通过程中,陪同人员一直与客户交头接耳,且不断使用手机与他人联系。
柜台查询系统后显示该客户银行卡于今年3月份办理挂失补卡,为长期不动户重新启用,与大额异常取现洗钱案例特征较为吻合,该行以客户年龄小,单人在外地携带大额现金不安全,最好通知亲属陪同办理为由,暂时婉拒客户取款,并第一时间与公安机关取得联系,经查证该客户为电信诈骗涉案人员,其名下三张他行银行卡均已涉案,公安机关立即出警,现场抓获2名涉案嫌疑人员,并收缴涉案资金28万元。
中信银行郑州分行始终认真贯彻落实“断卡”行动要求,践行国有金融企业使命担当,用实际行动协助公安机关打击新型电信网络诈骗犯罪。下一步,该行将持续强化警银协作,充分发挥账户风险防控对切断违法犯罪资金链的重要作用,保护人民群众财产安全,切实维护金融安全与稳定。
(中信银行郑州分行 闫蕾)
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4月26日14时,一名客户至中信银行郑州分行某网点办理大额取款,柜台为其办理身份证联网核查时发现该客户登记住址为河北省某地,年龄较小,取款金额较大,且同行人员频频代为传达业务办理指令,引起该网点柜面人员警觉。
为进一步核实信息,该行柜面人员询问客户是否办理大额取现预约及预约渠道,客户称通过手机银行预约,但客户手机号码与留存预约大额取现电话号码并不相符,可能由他人代为操作。当进一步沟通取款用途时,客户声称取现金用于结婚礼金,沟通过程中,陪同人员一直与客户交头接耳,且不断使用手机与他人联系。
柜台查询系统后显示该客户银行卡于今年3月份办理挂失补卡,为长期不动户重新启用,与大额异常取现洗钱案例特征较为吻合,该行以客户年龄小,单人在外地携带大额现金不安全,最好通知亲属陪同办理为由,暂时婉拒客户取款,并第一时间与公安机关取得联系,经查证该客户为电信诈骗涉案人员,其名下三张他行银行卡均已涉案,公安机关立即出警,现场抓获2名涉案嫌疑人员,并收缴涉案资金28万元。
中信银行郑州分行始终认真贯彻落实“断卡”行动要求,践行国有金融企业使命担当,用实际行动协助公安机关打击新型电信网络诈骗犯罪。下一步,该行将持续强化警银协作,充分发挥账户风险防控对切断违法犯罪资金链的重要作用,保护人民群众财产安全,切实维护金融安全与稳定。
(中信银行郑州分行 闫蕾)
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