中信银行郑州分行织密反诈“防护网”：科技赋能筑防线，精准施策护安全

2025/7/22 15:32:06    来源：中信银行郑州分行

　　近年来，电信网络诈骗犯罪严重危害金融消费者的资金安全，中信银行郑州分行始终坚持以人民为中心，积极开展电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，通过科技赋能、完善机制、优化流程，成功堵截多起涉诈可疑事件，切实守护了客户“钱袋子”。

　　线上预警有防护，线下劝阻换损失

　　6月29日上午，一客户神色匆忙地走进中信银行洛阳分行营业部，焦急地表示在家通过手机银行转账时被系统阻断，因自己投资的国家助农扶贫“某某农场”项目非常紧俏，一份投资三份收益，故要求银行工作人员赶快线下办理实时转账至某对公账户，以免错过项目募集期。银行工作人员迅速安抚客户，快速协助客户核查信息，经核查发现，该银行卡突然结清定期要线上对外转账，被系统预警保护拦截，且所述高收益高回报的投资项目“官方网站”网页简单、明显可疑。工作人员及时劝阻，并向反诈中心报告，最终在警银协作共同劝阻下，客户意识到自己被骗，及时止损。

　　异常取现引发警觉，警银联动拦截资金

　　7月11日，某客户至中信银行安阳林州支行柜台办理取现业务，操作时系统提示存在可疑特征引起柜员警觉。核查发现，该银行卡前期并不常用，前日有1笔陌生交易对手入账，入账后随即转出至其他人员，当天有两笔小额资金出入，疑似测试账户是否可以正常使用，随后又有1笔陌生交易对手入账。同一时间网点的另一柜台窗口，另有一名客户办理取现业务，在核实过程中发现该客户账户交易也与近期反诈中心公布的取现转移涉诈资金特征高度相似。工作人员高度警觉，立即将2个线索报送至反诈中心，反诈中心排查后告知我行该两名人员的上一交易对手账户均已被止付，将立即出警至网点现场核查。随后，柜员以需要核查资金来源为由稳住客户，几分钟后便衣民警到达网点，将2人带走做进一步核实。最终，警银高效联动，成功拦截7.7万元涉诈资金，抓获2名嫌疑人员。

　　积极协助反诈工作，辖属网点获书面表扬

　　近日，中信银行洛阳老城支行收到某公安局的表扬信，信中对该支行主动作为、扎实工作，密切警银协作，主动提供可疑信息，积极协助开展打击治理电信网络违法犯罪活动，给予了充分肯定。

　　一直以来，中信银行郑州分行高度重视打击治理电信网络诈骗工作，对内加强工作人员培训，提高员工识诈反诈专业能力；对外积极开展宣传教育，提高社会公众的防骗意识；纵向全行上下联动，横向强化警银合作，共筑反诈“防火墙”。

　　未来，中信银行郑州分行将持续健全优化反诈体系，不断提升风险防控能力，为守护安全支付的金融环境贡献力量！
 
　　在此，我们也温馨提示广大客户朋友：反诈是门必修课，筑牢防线守好责。请您牢记“三不一多”：未知链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透漏，转账汇款多核实。

（通讯员：吴利芳 杨科好）

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