近日，中国银行焦作分行成功堵截一起国际汇款诈骗案，为客户追回涉案金额88万余元人民币，未对客户造成任何资金损失。据悉，这是我市首例成功止付并原路返还涉及境外银行的诈骗案件，开了焦作市止付涉及境外银行的先河，同时也是我省首例成功堵截涉及境外银行的诈骗案件，受到了省公安厅的表扬。
5月14日，我市城区一家外贸企业到中国银行焦作分行贸易金融部办理一笔12.6万美元的国际汇出款，收款方是印度一家合作企业。办理业务时，焦作分行工作人员发现收款方虽然是老客户，但收款银行和收款账户与以往不同，于是提醒这家外贸企业办理人员进行核对。这家外贸企业办理人员当时确认无误，并提交了国外客户提供的账户变更授权书。随后，焦作分行办理了此笔汇款。
5月17日晚，焦作分行此笔汇款经办人接到了这家外贸企业此笔汇款办理人的电话称，其可能遭受到黑客攻击而使这笔资金落入境外诈骗账户，因为印度客户没有变更银行和账户，更没有接收到此笔汇款。当即，这家外贸企业向公安机关报了案。
焦作分行这位经办人员听了这家外贸企业办理人员的讲述后，随即将情况向焦作分行领导反映。随后，焦作分行立即与客户、公安机关一起研究应对措施，全力追踪这笔资金。
经查，我市这家外贸企业将资金汇入的是一家乌克兰银行。焦作分行紧急向中国银行河南省分行和中国银行总行相关部门寻求帮助，进而联系到中转行渣打银行和美国美林银行，跟踪到此笔资金已入账到这家乌克兰银行。紧接着，焦作分行这位经办人通过各种途径，联系到了收款的这家乌克兰银行。不过，这家银行是俄罗斯邮储银行在乌克兰的分支机构，员工使用的是俄语，语言交流存在障碍。随后，焦作分行这位经办人又联系到中国银行俄罗斯分行寻求帮助。与此同时，焦作市公安局也协调焦作师专一名俄语老师提供帮助。最终，在中国银行俄罗斯分行的协调下，这家设在乌克兰的俄罗斯收款银行将此笔资金冻结，并于5月29日将资金返还至我市这家外贸企业账户。至此，在中国银行焦作分行、公安机关和中国银行俄罗斯分行的共同努力下，一场跨越万里的追款行动画上完美句号。
昨日，遭遇境外诈骗案的这家外贸企业的办理人在中国银行焦作分行接受省级媒体采访时，对中国银行焦作分行全力以赴为客户追款表示感谢，采访中多次流下感激的泪水。
（记者 朱传胜）
