纵深推进，守护客户资金安全
——中信银行郑州分行打击治理电信网络诈骗工作取得阶段性成效

2025/2/17 17:44:58    来源：中信银行郑州分行

　　近日，河南省、郑州市反电信网络新型违法犯罪中心分别向中信银行郑州分行发来感谢信，对该行2024年以来有效推进反电诈工作发挥的积极作用表示感谢。近年来，中信银行郑州分行统筹发展和安全，将打击治理电信网络诈骗作为一项重要政治任务，构建全方位、多层次的反诈体系，取得了阶段性工作成效。

　　科技赋能，织密“防护网”

　　中信银行运用大数据、人工智能等技术，构建了覆盖全渠道、全流程的智能风控体系，实现对可疑交易、账户异常使用的精准识别和拦截。针对高发诈骗类型，建立了多支专项风控模型，有效提升了防控精准度。中信银行“哨兵”智能反诈系统获评《亚洲银行家》“中国最佳反欺诈和风险管理项目”，荣获人民银行《金融电子化》第十五届金融科技创新奖。

　　完善机制，跑出“加速度”

　　全天候风险监控：建立7*24小时全天候交易监控机制，对异常交易进行实时预警和处置，全力保障客户资金安全。

　　多渠道风险提示：通过短信、电话、APP弹窗等多种方式，及时向客户发送风险提示，提醒客户警惕诈骗风险。打造事前安全教育提醒、事中客户劝阻唤醒、事后协助客户财产挽回全链条智能风险防控体系，全力保护客户资金安全。

　　警银协作，形成“打击链”

　　全面构建警银协作沟通机制，精准研判，及时报送发现的可疑线索。2024年，该行协助接听反诈电话3000余通，柜面堵截风险事件2600余起，协助公安机关抓获40余名犯罪嫌疑人，现场协助堵截、追缴涉案资金、客户挽回经济损失300余万元，守护人民群众“钱袋子”。

　　加强宣传，筑牢“防火墙”

　　线上线下联动宣传：积极开展反诈宣传活动，通过线上线下多种渠道，向公众普及反诈知识，揭露诈骗手法，提高公众防范意识。

　　创新宣传形式：根据各地特色，结合“文旅+”“非遗+”等将反诈知识融入写春联、猜灯谜等活动中。自制多部反诈宣传短视频，以通俗易懂、喜闻乐见的形式，向公众传播反诈知识，其中自制反诈视频《陷阱》被国家反诈中心官方视频号刊载。

　　中信银行郑州分行始终秉承“让财富有温度”品牌理念，将客户资金安全放在首位。未来，该行将持续完善反诈体系，提升风险防控能力，为维护金融安全和社会稳定贡献力量！ 

　　在此，我们也温馨提示广大客户朋友：
　　请妥善保管好您的个人信息，切勿轻易泄露。
　　请勿轻信陌生电话、短信和网络信息，谨防上当受骗。
　　让我们携手同行，共筑反诈防线，守护美好生活！

（通讯员：吴利芳）

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